ブログ - アントレ社会保険労務士法人・柚原幸治行政書士事務所

金融資産の運用には、「貯蓄」と「運用」という二面性がありますが、これまでの日本では「貯蓄」に大きく比重がかかっており、保有金融資産に占める貯蓄性金融商品の割合がかなり高いものとなっていました。
しかし、金融ビックバンと呼ばれる大規模な金融制度改革により、金融国際化の流れが大きく進む中で、リスク分散を目的とする資産配分（アセット・アロケーション）の考え方がより重視されてきています。

長期のライフプランの中で、投資・運用の基本的な理解が、将来の目標達成に大きな影響を及ぼすことにも考えられます。アセット・アロケーションについての学問的な研究も盛んに行われており、金融工学や行動ファイナンスといった新しい学問分野が確立されつつあります。

資産運用を通じて、多くの情報の中から顧客に健全な投資運用の考え方を伝えることがファイナンシャル・プランナーの重要な役割ともいえます。

次回は、不動産運用設計についてです。

H24年度版助成金シリーズ29 定年引上げ等奨励金（2）

カテゴリー：ブログ

2012/09/04

今回は前回からスタートしました、

「定年引上げ等奨励金（高年齢者労働移動受入企業助成金）」

の助成内容について解説いたします。

【助成内容】

　他の企業への再就職を希望する定年予定者を、

雇用関係給付金を取り扱うことができる有料・無料

職業紹介事業者（※１）の紹介により、定年の１年前

の日から定年到達時までの間に、失業を経ることなく

受け入れた場合に助成金が支給されます。

（※１）　雇用関係給付金の取扱に係る同意書を労働局に提出

　　　　している有料・無料職業紹介事業者

【支給額】
　　

　　対象者１人につき70 万円
　　短時間労働者(※２)の場合は一人につき40 万円

（※２）1 週間の所定労働時間が20 時間以上30 時間未満の者を指します。

次回は受給手続きについて解説してまいります。

お問い合わせは
助成金コンサルティングまで　（担当：ゆはら）

電話　０５０－３３５２－５３５５

mail office@j-consulting.jp

社労士なら、
多数の顧問実績のある社会保険労務士柚原幸治が代表を務める
『ゆはら社会保険労務士事務所』。会社を運営していくうえで感じる
ことの多い「労務管理」の疑問や相談にお答えします。

H24年度版助成金シリーズ28 定年引上げ等奨励金（1）

カテゴリー：ブログ

2012/09/03

今回から、

「定年引上げ等奨励金（高年齢者労働移動受入企業助成金）」

の解説のスタートです。

　この助成金制度は、他の企業での雇用を希望する

定年を控えた高年齢者を、職業紹介事業者の紹介
により、雇い入れた場合、助成金が支給されます。

次回より、助成内容について解説してまいります。

お問い合わせは
助成金コンサルティングまで　（担当：ゆはら）

電話　０５０－３３５２－５３５５

mail office@j-consulting.jp

社労士なら、
多数の顧問実績のある社会保険労務士柚原幸治が代表を務める
『ゆはら社会保険労務士事務所』。会社を運営していくうえで感じる
ことの多い「労務管理」の疑問や相談にお答えします。

H24年度版助成金シリーズ27 　労働移動支援助成金（再就職支援給付金）（5）

カテゴリー：ブログ

2012/09/03

今回は、

「労働移動支援助成金（再就職支援給付金）」

の最終回です。

【利用にあたっての注意点】

次のいずれにも該当する事業主に対して支給されます。

○ 対象となる方の再就職に係る支援を委託する旨を

　再就職援助計画等に記載すること。

○ 職業紹介事業者に対象被保険者であって、

　再就職先が未定である方の再就職に係る支援を

　委託し、当該委託に要する費用を負担すること。

○ 委託に要する費用の負担の状況を明らかにする

　書類を整備していること。

○ この他にも支給の要件がありますので労働局又は

　ハローワークへお尋ねください。

　　　次回からは、定年引上げ等奨励金についての

　解説をスタートいたします。

お問い合わせは
助成金コンサルティングまで　（担当：ゆはら）

電話　０５０－３３５２－５３５５

mail office@j-consulting.jp

社労士なら、
多数の顧問実績のある社会保険労務士柚原幸治が代表を務める
『ゆはら社会保険労務士事務所』。会社を運営していくうえで感じる
ことの多い「労務管理」の疑問や相談にお答えします。

H24年度版助成金シリーズ26 　労働移動支援助成金（再就職支援給付金）（4）

カテゴリー：ブログ

2012/09/03

今回は、

「労働移動支援助成金（再就職支援給付金）」

の受給手続きについてお伝えいたします。

受給手続き

○ 複数の対象者についてまとめて支給申請

　する場合は、再就職に係る支援の対象となった

　方のうち、最後の方の再就職が実現した日の

　翌日から起算して２か月以内に、個々の対象者

　ごとに支給申請をする場合は、個々の再就職が

　実現した日の翌日から起算して２か月以内に、

　必要な書類を添付して、支給申請書を事業所の

　所在地を管轄する労働局又はハローワークに

　提出する必要があります。

　　　次回は、利用にあたっての注意点について

　解説をしてまいります。

お問い合わせは
助成金コンサルティングまで　（担当：ゆはら）

電話　０５０－３３５２－５３５５

mail office@j-consulting.jp

社労士なら、
多数の顧問実績のある社会保険労務士柚原幸治が代表を務める
『ゆはら社会保険労務士事務所』。会社を運営していくうえで感じる
ことの多い「労務管理」の疑問や相談にお答えします。

H24年度版助成金シリーズ25 労働移動支援助成金（再就職支援給付金）（3）

カテゴリー：ブログ

2012/08/31

今回は、

「労働移動支援助成金（再就職支援給付金）」

の助成額についてです。

【助成額】

　　民間の職業紹介事業者への

　委託費用の１／２の額が助成されます。

　（対象被保険者が５５歳以上の場合は２／３）
　　

　　上限額は１人当たり４０万円となっており、
　同一の再就職援助計画又は求職活動支援

　基本計画書について３００人を限度とされて

　います。　

　　　次回は、受給手続きについて解説をしてまいります。

お問い合わせは
助成金コンサルティングまで　（担当：ゆはら）

電話　０５０－３３５２－５３５５

mail office@j-consulting.jp

社労士なら、
多数の顧問実績のある社会保険労務士柚原幸治が代表を務める
『ゆはら社会保険労務士事務所』。会社を運営していくうえで感じる
ことの多い「労務管理」の疑問や相談にお答えします。

H24年度版助成金シリーズ24 労働移動支援助成金（再就職支援給付金）（2）

カテゴリー：ブログ

2012/08/30

今回は、

「労働移動支援助成金（再就職支援給付金）」

の助成内容について解説いたします。

　助成内容

　中小企業事業主の方が再就職援助計画（※１）

又は求職活動支援基本計画書（※２）　（以下「計画」

という。）　に基づき、当該計画の対象者（雇用保険の

被保険者に限る）方について求職活動等のための休暇

を１日以上与え、休暇日に通常の賃金の額以上の額を

支払うとともに、再就職支援を民間の職業紹介事業者

に委託し、その離職から２か月以内（４５歳以上の方は

５か月以内）に再就職を実現した場合に委託費用の

一部が助成されます。

　※１　経済的事情により、常時雇用する労働者に

　　　　ついて１か月以内の期間内に３０人以上の

　　　　離職者を生じさせる事業規模の縮小等を行おう

　　　　とするときに作成することが義務付けられている、

　　　　離職する方の再就職に係る支援の計画のこと。

　　　　　なお、３０人未満の離職者が生じる場合でも、

　　　　任意で当該計画を作成することができる。

　※２　解雇等により離職することとなっている４５歳

　　　　以上６５歳未満の労働者又は定年等により離職

　　　　することとなっている６０歳以上６５歳未満の者の

　　　　うち再就職を希望する方に対して事業主が講じる、

　　　　再就職援助の措置や対象者数、付与する休暇の

　　　　日数等を記載した書面のことをいう。

　　　次回は、助成額について解説をしてまいります。

お問い合わせは
助成金コンサルティングまで　（担当：ゆはら）

電話　０５０－３３５２－５３５５

mail office@j-consulting.jp

社労士なら、
多数の顧問実績のある社会保険労務士柚原幸治が代表を務める
『ゆはら社会保険労務士事務所』。会社を運営していくうえで感じる
ことの多い「労務管理」の疑問や相談にお答えします。

ＦＰの６分野　（４）金融資産運用設計①

カテゴリー：ＦＰ

2012/08/29

『ＦＰの６分野』の４つ目、金融資産運用設計です。

資産運用というととにかく「儲かる」「損をする」という視点にとらわれがちですが、本来はライフプランの目標を達成するためにいかに資産を適切に運用・管理するかという点を重視しなければなりません。
本来、金融資産はライフプランをベースにして、使う目的に合わせた蓄え方、運用方法についてのプランニングの中に組み込むことであり、人生を豊かに過ごすための目標設定があって初めて適切な資産運用があります。

金融資産運用設計にあたっては、金融・経済についての専門的知識と市場の動きを見る目が要求されます。
さらに、金融自由化とグローバル化にあって商品にまつわる様々な「リスク」についての対応策や、消費や保護を目的とした法律や諸規定についての理解も必要となります。

金融商品の種類の増加と変化の速さは、一方で消費者の選択の自由を拡大させましたが、他方で消費者の自己責任における判断の難しさも増しています。
このような場面で、ファイナンシャル・プランナーの助言がますます必要となるのではないでしょうか。

金融資産運用設計については次回でも述べていきます。